Nuestras soluciones de seguros
Medicare es un seguro de salud para personas de 65 años o más, personas menores de 65 años con ciertas discapacidades y/o personas de cualquier edad con enfermedad renal en etapa terminal o ESRD (permanente).
PARTE A
Seguro hospitalario
Ayuda a cubrir la atención hospitalaria. También cubre centros de enfermería especializada, hospicios y atención médica domiciliaria.
PARTE B
Seguro médico
Ayuda a cubrir servicios médicos, atención ambulatoria y atención médica domiciliaria. También cubre algunos servicios preventivos para mantener la salud y evitar que ciertas enfermedades empeoren.
PARTE C
Medicare Advantage Plus (HMO o PPO)
Una opción de cobertura de salud administrada por compañías de seguros privadas aprobadas por Medicare y bajo contrato con éste.
Incluye la Parte A, la Parte B y, generalmente, otras coberturas, como medicamentos recetados.
PARTE D
Cobertura de medicamentos recetados de Medicare
Una opción de medicamento recetado administrada por compañías de seguros privadas, aprobada y bajo contrato con Medicare.
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Protegiendo lo que más importa.
Seguros simples, personales y asequibles.
En Tap Insurance Group, creemos que el seguro debe proteger, no confundir. Ya sea que esté considerando Medicare, cobertura médica o planes complementarios, le facilitamos comprender sus opciones y elegir la mejor opción para usted.
SEGURO MÉDICO DEL ESTADO
ANUALIDADES
Las anualidades son contratos de seguro en los que la compañía se compromete a pagar un flujo de ingresos, ya sea ahora o en el futuro. Las anualidades pueden brindar a los clientes la estabilidad que buscan durante su jubilación. Sus beneficios incluyen la protección del capital frente a la volatilidad del mercado, el crecimiento de los intereses fijos, la postergación de impuestos y un flujo de ingresos predecible y garantizado durante toda la vida.
ANUALIDADES FIJAS
El interés lo fija la compañía de seguros por un período de tiempo.
ANUALIDADES DE ÍNDICE FIJO
Los intereses se acreditan en función del cambio de un índice, como el S&P 500. Dado que el dinero no se invierte realmente en el índice, nunca existe riesgo de pérdida debido a las fluctuaciones del mercado.
ANUALIDADES INMEDIATAS
Con una anualidad inmediata o SPIA, la compañía de seguros comenzará a pagar una renta fija garantizada en el plazo de un año desde la emisión del contrato. El cliente puede elegir un pago garantizado de por vida o, por lo general, un pago de tan solo 5 años, según sus objetivos personales.
GASTOS FINALES
El seguro de vida es un pago que se realiza al fallecer el asegurado o después de un plazo determinado. Existen muchos tipos de seguros de vida y soluciones disponibles.
Seguro de Vida Entera de Emisión Simplificada. Dirigido al mercado de personas mayores de 65 años, con montos nominales más bajos (normalmente de $5,000 a $25,000). Este tipo de pólizas no están completamente aseguradas, sino que se emiten rápidamente sin paramédicos ni aplicaciones. También hay planes con garantía real.
Health insurance is coverage that pays for medical and/or surgical expenses incurred by the insured. Health insurance can reimburse clients for expenses caused by illness or injury, or can pay the care provider directly.
CANCER INSURANCE
Lump-sum cancer insurance can help clients deal with the huge financial burden when they, or a loved one, is diagnosed with cancer.Pays in addition to any other insurance clients may have.
CRITICAL ILLNESS
Statistics say that many individuals will, at some point, get diagnosed with or have Alzheimer’s, a heart attack, cancer, or a stroke, along with many other illnesses.For dollars a day, clients could be covered from any unforeseen out-of-pocket costs.
DENTAL INSURANCE
Includes routine dental care. Plans generally cover some, or all, of the costs for oral exams, cleanings, filings, and x-rays.Affordable dental coverage- oral health doesn’t have to be costly. Dental health is overall health and affects one’s whole body.
DISABILITY INSURANCE
If a client becomes disabled and is unable to work, disability insurance will kick in to cover part of their lost wages.Clients can receive short-term disability, (2 years or less,) or long-term disability right through retirement age.
HOSPITAL INDEMNITY
Payment in cash for clients when they have a hospitalization. Pays in addition to any other insurance.Plugs up any coverage gaps one may have in their health policies.
SALUD AUXILIAR
VIDA
Life insurance is a sum payment, either on the death of the insured person or after a set period of time. There are many types of life insurance and solutions available.
FINAL EXPENSE
Simplified Issue Whole Life insurance. Geared towards the 65 and older market, with smaller face amounts, (typically $5,000 to $25,000.) These types of policies are not fully underwritten, but rather a quick issue with no parameds or apps. True guarantee issue plans are also available.
INDEXED UNIVERSAL LIFE
Similar in nature to traditional universal life insurance. The biggest difference is how cash growth is accumulated. Instead of a stated interest rate, cash grows based upon the performance of a market index, such as the S&P 500.
LIFE INSURANCE WITH LONG-TERM CARE & CHRONIC/ CRITICAL ILLNESS WAIVERS
Life insurance for the living gives flexibility and cash when needed most during times of illness.
SINGLE PREMIUM FINAL EXPENSE
Simplified issue permanent life insurance available to clients up to age 85. Clients with a lump sum as low as $5,000 can pay a life insurance plan to help pay for burial expenses and pass on wealth fax-free.
TERM LIFE
Covers the client for a term, typically for 10 to 30 years. It does not build up any cash value. Typically sold as a cheap death benefit needed for a specific period of time.
UNIVERSAL LIFE
Flexible premium life insurance that can be structured to meet the goals and budgets of clients. Cash value is an option with universal life. Premium payments can be structured from one year to a lifetime.
WHOLE LIFE
Simplified issue permanent life insurance, available to clients up to age 85. Clients with a lump sum as low as $5,000 can pay a life insurance plan to help pay for burial expenses and pass on wealth tax-free. Geared towards the 60 and over market, due to its simplified issue underwriting. No parameds or apps are required.